Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть деньги, если перевел мошенникам?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Очень важно разделять случаи, в которых граждане, поддавшись на уловки мошенников, по своей воле переводят им деньги, а также ситуации, когда гражданин просто становится жертвой элементарной кражи денег.
Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.
Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).
Затем порядок ваших действий должен быть таким:
- Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
- Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
- Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
- Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.
Как не стать жертвой мошенника?
Итак, вернуть деньги обратно и наказать мошенника очень непросто, а порой практически невозможно. Гораздо проще принять превентивные меры, чтобы не допустить возникновения подобной ситуации. Для этого стоит выполнять ряд правил:
- делая покупку на незнакомом сайте или у незнакомого лица, оформлять приобретение наложенным платежом;
- стараться сотрудничать с проверенными магазинами, уже зарекомендовавшими себя как проверенных продавцов, и не покупать вещи на сайтах-однодневках;
- внося предоплату (если отказаться от этого по каким-либо причинам невозможно), проверить чистоплотность продавца, введя номер его карты в поисковый запрос. Как правило, информация о мошенниках есть на соответствующих сайтах – черных списках.
Мошенников много, но внимательно выбирая продавца, можно максимально обезопасить себя и не стать их жертвой.
Как проверить, что этот номер используют мошенники?
В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.
Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.
Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.
Куда обращаться по факту мошенничества?
Если вы стали жертвой обмана, придется сообщить об этом правоохранительным органам. Некоторые считают, что необходимо обращаться в прокуратуру. Сотрудники прокуратуры могут принять заявление, но затем передадут его в полицию. Поэтому при совершении обмана лучше сразу обратиться в полицию для принятия срочных мер.
Уголовный кодекс РФ называет мошенничеством кражу чужого имущества при помощи лжи и втирания в доверие.
Пострадавшее от преступления лицо добровольно передает свое имущество злоумышленнику, поддавшись на хитрые уловки. Уголовно-наказуемым деянием считается также интернет-мошенничество.
Интернет-мошенники действует следующим образом:
Отправить заявление о преступлении можно следующими способами:
Анонимное заявление не является основанием для возбуждения уголовного дела.
Куда обращаться при мошенничестве на сайте интернет-магазина? Порядок действий
В первую очередь нужно написать претензию продавцу. Ее можно подать как в письменном, так и в электронном виде. В этом документе нужно указать все причины недовольства покупателя и требование вернуть деньги в досудебном порядке.
В течение 10 суток продавец обязан ответить на это обращение. Если этого не случилось, то в его действиях усматриваются неправомерные действия. Если вы получили некачественный товар, нужно обратиться в Роспотребнадзор. Если же вы оплатили товар, но так и не получили его, необходимо написать заявление в полицию.
Кроме того, при наличии у продавца юридического адреса, есть смысл составить исковое заявление и подать его в суд. Ни при каких обстоятельствах нельзя опускать руки. Постарайтесь найти хоть какую-то информацию о мошеннике и сообщите правоохранительным органам.
Если деньги были похищены на торговой площадке, например, Авито, свяжитесь с руководством и укажите на необходимость блокировки продавца. Далее посетите отдел полиции и предъявите документ, подтверждающий факт совершения платежа.
Личность злоумышленников и их местоположение определяется по IP-адресу компьютера, с которого было совершено мошенничество. Ему предъявят обвинение. Параллельно посетите банк, выпустивший карту преступника, с копией заявления, написанного в полиции, чтобы приостановить финансовую операцию.
Можно ли договориться с мошенниками?
Некоторые потерпевшие пытаются побудить самих злоумышленников вернуть деньги добровольно без обращения в полицию или суд. Шансы такого исхода дела невелики, но иногда это работает.
Основным способом повлиять на мошенников является обнародование их личных данных. Для этого потерпевшие:
- Активно распространяют информацию о произошедшем в социальных сетях. Если охват аудитории сообщения о мошенничестве оказывается довольно масштабным, то это может существенно подпортить аферистам их нелегальный бизнес.
- Для розыска данных мошенников бывают эффективны тематические форумы, где потерпевшие обмениваются информацией.
- Если данные найдены, то можно напрямую поставить мошенника перед фактом обращения в суд, если он не вернёт украденные деньги.
Однако, описанная выше схема работает не слишком часто. В большинстве случаев без судебного разбирательства проблему решить не удастся.
Официальная статистика
Сумма просто феноменальная. Каждое пятое сообщение о преступлении, зарегистрированное в МВД РФ, – это сообщение о мошенничестве. И это официальная статистика, которая всегда слегка «лукавит». Кроме того, стоит учитывать и то обстоятельство, что многие потерпевшие от действий мошенников по разным причинам просто не обращаются с заявлениями в компетентные органы. Что уж там говорить, если даже крупные отечественные банки, став жертвами мошенников, пытаются скрыть этот факт, чтобы не испортить свою репутацию у клиентов. Соответственно, эти преступления статистикой не охвачены, а их далеко не единицы.
Дальше ещё интереснее: процент, раскрытых преступлений о мошенничестве составляет 25%. Но «раскрытых», не означает «направленных в суд». Таких же уголовных дел уже 20% от всех уголовных дел о мошенничестве.
То есть, только каждое 4-е уголовное дело о мошенничестве раскрывается, а до суда доходит лишь каждое 5-е. Остальные же уголовные дела приостанавливаются в связи с неустановленнием лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. Здесь опять-таки важно помнить, что официальная статистика далеко не всегда объективна и чаще всего специально завышается.
Что делать, если на вас подали заявление в полицию
Заявления в полицию могут иметь два вектора – чтобы защититься или чтобы кого-то наказать. Чаще всего «карательные заявления не имеют под собой фактической и доказательной почвы. То есть, гражданин, которого в чем-то обвиняют, не виновен. Однако, бывает и так, что ваша вина действительно присутствует в обозначенном деле.
Воздержитесь от показаний, пока не выслушаете обвинение, а также пока не приедет адвокат – так вы избежите попыток полиции «повесить на вас давно не раскрываемое дело (и такое бывает!). Помните , что при проведении допроса или любых расспросов на вас законодательно запрещено давить, угрожать, а также заставлять признаться в чем угодно. Решение о признании должны принимать лишь вы.
Приглашение в полицейские органы не значит, что на вас завели дело – без допроса, оснований и весомых доказательств это невозможно.
Если вы содействуете, может также возникнуть мировое соглашение – в случае, если ваше прегрешение не такое серьезное. Это значит, что вы с заявителем договариваетесь, и суда не происходит. Вы выполняете свои обязательства по урегулированию отношений с заявителем (например, возвращаете украденное с компенсацией), а заявитель забирает заявление.
Ведите себя вежливо с сотрудниками полиции – не вырывайтесь, не оказывайте сопротивление, если вас решили задержать. Это может повлечь уголовную ответственность по статье 318 Уголовного Кодекса РФ. Если же вы не повинуетесь полицейскому, возможно также принятие решения об административном наказании.
Бесплатная юридическая помощь
- ст.№144 УПК РФ регламентирует длительность времени рассмотрения заявления – оно составляет не более 3 суток (при необходимости – 10 суток);
- по истечении отведенного на рассмотрение заявления времени, согласно ст.№145 УКП РФ, возможно три варианта развития событий:
- возбуждение уголовного дела;
- отказ в возбуждении уголовного дела;
- передача заявления в иные органы.
- все важные моменты должны быть отражены максимально правдиво;
- следует избегать ошибок грамматического характера;
- не стоит составлять предложения, которые могут быть поняты двояко.
- Наименование прокуратуры, в которую подается заявление, адрес с индексом;
- ФИО заявителя и адрес регистрации заявителя с индексом;
- Мобильный или домашний телефон заявителя для обратной связи;
- Текст заявления. В данном тексте указываете обстоятельства, при которых Вы были обмануты юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.
- «Шапка», как у всех серьезных бумаг, в верхнем правом углу листа. Это блок содержит данные инстанции, в которую обращается заявитель, и данные самого заявителя (ФИО, адрес регистрации, контактный телефон).
- Описание (подробное, но не расплывчатое) случившегося, с указанием всех лиц, которые по мнению обращающегося в полицию человека могут иметь отношение к деянию, имеющему признаки преступления.
- Третий обязательный блок — собственно обращение-прощение.
Ответ на заявление будет направлен Вам по почте заказным письмом.
Что делать если на меня написали заявление в полицию за мошенничество
05 Июля 2014, 10: 53 Ответ юриста был полезен? 0 0 Уточнение клиента Да, заявление мне прислал «потерпевший», в нем описана ситуация, что человек по моему совету вступил в финансовую пирамиду, якобы я являюсь ее представителем (хотя я такая же потерпевшая, сама свои деньги вложила и не вернула и не являюсь я никаким представителем), пообещала ему через несколько месяцев приумножить его вложение.
- дату обращения и вашу подпись с расшифровкой.
- данные руководителя отдела полиции (Ф. И. О., звание), в который подается документ;
- все известные вам данные мошенников — реквизиты карт, Ф. И. О., норма телефонов и др.;
- сумму, которую у вас выманили аферисты;
- обстоятельства, при которых вас обманули;
- доказательства совершения преступления (распечатка переписки, запись телефонных переговоров с аферистом, копии чеков об оплате и др.);
- ваши личные данные (Ф. И. О., адрес, контактный телефон);
Что делать, если Вас обманули мошенники на Авито?
Есть пять основных действий, которые принято предпринимать после столкновения с мошенниками. Нужно будет связаться с представителями площадки, поставить в известность правоохранительные органы и кредитные организации. К сожалению, вернуть деньги получается не всегда. Но если не предпринимать попытки к этому, то ситуация с нагромождением мошенников будет только ухудшаться.
Пишем в техподдержку
Для связи с технической поддержкой Авито нужно кликнуть по ссылке «Помощь» в верхней части главной страницы сайта. Эта ссылка на сервис «Авито помощь», где можно почитать рекомендации и ответы на самые распространенные вопросы и проблемы, в том числе про мошенничество.
Как избежать потери средств с банковской карты
Во избежании в будущем нежелательных потерь ваших банковских средств со стороны мошенников стоит прислушаться к следующим советам:
- Активировать смс или push-информирование с целью вовремя видеть все происходящие операции по вашей карте;
- В настройках вашего интернет-банкинга на сайте или мобильном приложении установите лимит по операциям в Интернете. При необходимости прямо перед операцией поднимите его, а после завершения опустите до минимального значения;
- Используйте виртуальную или не основную карту для покупок в Интернете. Перед осуществление покупки пересылайте на такую карту нужную сумму. Основную карту держите в тени;
- Выполняйте покупки только на проверенных сайтах и Интернет-магазинах. Если магазин вам не знаком, есть смысл изучить отзывы о нём, ознакомившись с опытом других покупателей.
Как защитить карту от мошенников?
Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:
-
никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;
-
не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;
-
не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;
-
замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;
-
не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;
-
если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.
Как действовать, если перевел деньги мошеннику?
В первую очередь не нужно паниковать — мы уже поняли, что все можно вернуть. Сейчас мы разберемся в зависимости от способа перевода, что делать в такой неприятной ситуации.
До обращения в полицию постарайтесь воздействовать на преступника самостоятельно. Ни в коем случае не пытайтесь давить на совесть или жалость — мошенники такое полностью игнорируют.
Кроме того, таким образом можно лишь подстегнуть их уверенность в своей безнаказанности, т.к. вы в такой ситуации выставляете себя в роли более слабого. Наоборот, нужно занять позицию более сильного, и действовать нужно соответственно — только, разумеется, без угроз физической расправы (в суде это будет явно вам не на пользу). Если преступник поймет, что напал «не на того», он скорее вернет деньги обратно, чем будет идти на риск оказаться в СИЗО.
Как вернуть деньги, которые украли мошенники
Пробовать что-то сделать или нет – решать вам. Можно пожаловаться на мошенничество в Инстаграме* в полицию или забыть о неприятной ситуации. Но стоит помнить, что если ничего не делать, обязательно обманут кого-нибудь еще.
Дмитрий Тараканов председатель коллегии адвокатов «Защитник»
«Вопрос о том, обращаться в полицию или нет, каждый решает для себя сам. Нужно понимать, что обращение в полицию – это всегда время: на составление заявления, на подачу заявления, на явку к следователю, на участие в суде. Поэтому я рекомендую каждый раз соотносить потраченные ресурсы и полученные результаты. Если сумма невелика для вас, то можно считать, что вы заплатили репетитору за урок. Если же речь идет о существенной сумме, то, конечно, необходимо обращаться в полицию. Даже если сразу не найдут виновных, то всегда есть шанс, что их поймают на другом деле и поднимут ваше».
Если фрилансер пропал после предоплаты, но не блокирует в мессенджерах – попытайтесь вести диалог. Пообещайте, что расскажете о нем во всех социальных сетях и тематических группах его города. Если ему дорога репутация, есть шанс, что он вернет деньги.
Дмитрий Тараканов председатель коллегии адвокатов «Защитник»
«Вопрос о сроках возврата денег сложен и не имеет однозначного ответа. Все зависит от того, сколько еще, кроме вас, потерпевших по делу, сколько мошенников в группе. Расследование уголовного дела может длиться месяц, а может и несколько лет. Судебные заседания тоже могут пройти за один день, а могут тянуться годами. Мошенник может возместить ущерб сам до или во время суда. Очень часто так и делается, поскольку возмещение ущерба по делам о мошенничестве серьезно влияет на размер наказания. Но могут и не возместить добровольно. Тогда ущерб будет взыскан судом, и исполняться судебное решение будет в порядке Закона “Об исполнительном производстве”».
«Вам звонят из Следственного комитета…»
Лидия Павловна (имя героини изменено), бывший старший лаборант, недавно вышедшая на пенсию, отдала мошенникам все свои накопления, почти 3 миллиона рублей, и еще около миллиона, взятые в кредит.
В первый раз ей позвонили якобы из департамента безопасности Центробанка, разговор был короткий и ни к чему не обязывающий. На следующий день звонили уже «следователи Следственного комитета». Легенда была такова: некая однофамилица пришла с доверенностью от Лидии Павловны в банк и пытается получить доступ к ее счету. При этом «следователи» называли банк, счета в котором у женщины никогда не было.
Вместо того чтобы заподозрить обман и прекратить общение, Лидия Павловна рассказала, в каких банках на самом деле лежат ее деньги и сколько. Дальше начался настоящий прессинг.
Звонили с утра до позднего вечера. Организовали чат в вотсапе, где засыпали женщину документами с солидными шапками и множеством орфографических ошибок. Легенда изменилась – теперь речь шла уже о том, что банковские сотрудники вступили в сговор с преступниками, а Следственный комитет проводит по этому поводу внутреннее расследование; Лидии Павловне в этой комбинации отводилась роль важного свидетеля и сотрудника под прикрытием.
«Чтобы не спугнуть преступников», женщине строжайшим образом велели ничего не рассказывать родным, а все накопления – снять из банков и положить на некий «защищенный счет». Деньги Лидия Павловна переводила сама, через банкомат, к которому ее направили «следователи», а забирать деньги из банка ездила на присланном ими к ее дому такси.
Дальше к «следователям» присоединилась «сотрудница кредитного бюро». Жертве рассказали, что ей необходимо «закрыть кредитную линию, открытую однофамилицей». Под руководством мошенников Лидия Павловна взяла в разных банках два кредита, деньги также переводила на указанный ими счет.